广东,广州。郑先生办理完600万元存款不久收到一条提示,随后又连续收到多条,打开一看郑先生被震惊了,15分钟之内,刚刚存入的600万元就被转走了528万,郑先生赶紧联系存款行,电话没打完账户里仅剩的72万元也被划走!
郑先生因生意需要去存款行新开了一个储蓄账户,存进去600万元。
郑先生办理完存款,就找了家面馆点了一碗面,还没吃几口手机有消息提示,由于正在吃饭就没看手机,提示却连接不断的响了起来。
(资料图)
郑先生有点不耐烦,打开手机一看顿时慌了神,几分钟的功夫就收到100多条,全部提示是账户里的资金被划走。
再一看账户尾号,是自己刚刚新开户的那张卡,现在卡里的钱正在以每笔2万元飞速的被划走。郑先生马上联系了开户行,一个电话没打完,582万元已经没有了。
自己的卡和U盾都在手里,没有其他人接触过,自己正在吃饭,这么快就被刷走了几百万资金。
看账号上剩余的72万已经又被转走了,卡里只剩了960元,干脆没有将账号冻结。郑先生完全蒙了,刚刚存进去存了600万,就吃个饭的功夫,被刷的只剩了几百元。
因当时查不出什么情况,就将赶紧将事情向负责人汇报,负责人感觉事态严重立马也重视起来。
毕竟是自己的客户,在本行刚刚办理完存款就出现了这种事情,作为存款行有责任将事情调查清楚,给客户一个交代。
存款行开始着手查找原因,这么短的时间内有多笔大款资金被转走,这事肯定有问题。
存款行表示,他们会认真的查询问题的所在,等事情有了结果,会通知他。
无奈之下,郑先生也只好坐等消息。期间,郑先生急得吃不好,睡不着,600万可不是一笔小数目,这是用来买设备的钱,钱找不回来损失的可是整个生意。
但让郑先生很不解的是,刚存入的钱是谁马上就知道账户有进账的?卡、密码、所有的资料都在手里还没捂热。
却有人将钱一笔一笔的快速划走,而且还躲过了存款行的多重监管。但这些事自己也搞不懂,只好寄希望于存款行能尽快查出结果。
可是半个月过去了,坐卧不宁的郑先生并没有等来任何消息,只好再次致电存款行,要求存款行给出结果。存款行却以正在调查为由,不作任何答复,郑先生再心急也没有办法。
谁知,接下来他遭受了更沉重的打击。由于资金不到位,厂房的租金一直在催,设备进不来整个生意面临停产,可这笔钱什么时候找回来还遥遥无期。
走投无路的郑先生将此事曝光,迫于各方面压力,存款行只好向郑先生透露,目前已经查到钱是被上海某公司划走的。
但还没有确定对方是通过什么手段盗取郑先生的信息,事情还需要再做进一步调查,并再次建议郑先生报警。
郑先生向警方报案后,警方已经立案调查,存款行随即也成立专项小组调查资金去向。
一、存款行认为,郑先生在整个事件中的做法也有很多不让人不解之处,该行对此事件有万话说。
郑先生到存款行新开了一张卡,并于当天中午通过其弟弟的账户转了600万元到新开的卡内作为周转资金。
经本行核查显示,11月15日上午10时左右,郑先生来到该行新开立账户。
12时57分,由他行账户转入该账户600万元;15时34分至16时53分,账户资金被分批划扣5999400元。
当天15点34分开始,郑先生连续收到260条扣款提示,每笔2万元,短短15分钟内就被转走了528万元,均是以消费支出方式被划走的。
在收到短信的同时,郑先生联系该行客服表示,开卡的密码锁、U盾都在自己身上,钱被转走,并要求客服向上级报告,调查资金的去向。
郑先生和客服沟通期间,卡内还剩70多万元尚未被转走,客服建议郑先生马上冻结账户并报警。
但是郑先生并未采纳冻结账户的建议,最终账户资金被划扣后仅剩690元。
该行负责人还表示,该行工作人员曾10次建议郑先生办理挂失、报案,但郑先生均未采纳。
直到事发两周后,郑先生才前往该行进行查询。在还行的不断建议下,郑先生于11月30日正式向警方报案。
截至目前,郑先生也没有冻结自己的账户。对于失去大额资金的储户来说,总感觉不正常。
二、针对该行的质疑,郑先生回应称,当时没有采取该行的建议冻结账户,是因为账户上所剩钱已不多,觉得肯定是该行搞错了。
他只是想把情况讲明这些钱不是自己在消费,600万元肯定是能拿回来的。
至于为什么两周后才报警,郑先生则称,那几天刚好家里发生了重要的事,自己回去处理事因此没顾上。
三、为了追查郑先生被转走的近600万元的去向,该行成立了专项小组调查。
经初步查明,资金最终去向为上海某公司,是以代扣的形式被扣划的。
但代扣必须有客户授权并签署授权协议才可以,但郑先生表示,没有签署过授权协议。
目前,存款行已协调对资金进行了紧急处理。警方也已立案并介入调查,案件还没有最后的结论。
600万存款15分钟之内被划走582万,你对该案件有哪些看法?
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